При поповненні картки на суму в понад 5 тис. грн треба буде доводити законність цих коштів

Варте уваги

Їхав з заробітків та пропав: рідні розшукують чоловіка з Львівщини (фото)

Козара Тараса Вікторовича, 28.03.1994 р. н., розшукують рідні. Відповідне оголошення розмістила Катя Копійка у спільноті “Моя Львівщина”, у “Facebook”, передає УКРАЇНАLIVE. Зазначається, що чоловік...

В Україні частину власників авто хочуть обкласти новим податком: кому і за що доведеться платити

В Україні частину автомобілів хочуть обкласти податком на розкіш – його платити доведеться тим, чиї транспортні засоби коштують від 1,2 млн грн. Про це повідомляє “Автоконсалтинг”. Уряд...

17-річна дівчина на межі: 4 українців потрапили у страшну аварію у Словаччині (фото)

Нещодавно у Словаччині четверо українців потрапили у страшну аварію. ДТП трапилася неподалік с. Дудніце. Так, мешканець Львівщини Андрій Гичка розповів: найбільше постраждала 17-річна Дарія Ромашко,...

КОЛИ ПІШОХІД ЗОБОВ’ЯЗАНИЙ ПРОПУСТИТИ АВТО: РОЗ’ЯСНЕННЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ

Верховний суд України роз’яснив, коли пішохід зобов’язаний пропустити авто. Інцидент, що послужив приводом для судового розгляду, трапився три роки тому в Чернігові. Про це повідомляє...

Роз’яснення щодо ідентифікації клієнтів під час переказу коштів.

З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку, не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів, передає «Бізнес-Схід».

Зміни пов’язані з тим, що вступить в силу закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».

Банківська система почне моніторити всі фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону,

Враховуючи, що нині карантин і все дуже ускладнено, то ця новація може серйозно вдарити по багатьох громадянах, які в якийсь момент дізнаються, що їх картки заблоковані і їм треба звертатися до банку аби пояснити походження коштів, які їм надійшли на картку, або свої платежі на суми понад 5 тис. грн.

Згідно з роз’ясненнями НБУ, законом встановлюються нові вимоги щодо супроводження переказу коштів інформацією про платника та одержувача, а також порядок проведення заходів належної перевірки під час здійснення переказів коштів без відкриття рахунку.

Законом передбачені такі дві основні вимоги:

– здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;

– супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:

сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);

сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;

перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;

зняття коштів з власного рахунку.


Даний закон дозволяє переказ коштів готівкою та поповнення карткових рахунків в межах України у сумі, що є меншою ніж 5000 гривень без ідентифікації того хто цей переказ робить.

Однак якщо хтось думає, що у разі коли сума більше, то достатньо її розбити на кілька платежів по 4,5 тис. грн, то ви помиляєтесь. У своєму роз’ясненні Нацбанк акцентував банкам, що отримати кошти по картці від операцій до 5000 гривень ви зможете за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень.

Тобто, коли вам хтось скине на картку два рази по 4 тис. грн, то будьте готові, що банк може пропустити, а  може заморозити ваш рахунок та попросити надати роз’яснення походження даних коштів (це повернення боргу, матеріальна допомога від рідних, оплата за роботу чи проданий товар, дохід  і тд..). Лист НБУ від 13.04.2020 р. №25-0006/18603. На підставі ваших пояснень банк може розблокувати кошти, або заблокувати як такі, що не мають підтвердження законності походження.

Окрім цього, навіть якщо вам надішлють кошти з картки на вашу картку, і ця сума перевищує 5 тис. грн, або є ряд схожих платежів і в сумі вони понад 5 тис. грн,  то хоча відправник ідентифікований, але вам все одно доведеться підтвердити законність походження даних коштів, тобто за що вам їх переказали. Якщо це оплата роботи, то сказати про це не достатньо,  маєте мати підтвердження в вигляді договору, акту виконаних робіт і т.д. Якщо повернення боргу, то декілька раз це може бути як підстава, але потім банк може вимагати документальне підтвердження.

Отже, запровадження нових норм Закону  з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого  ініціювання і проведення зазначених операцій

Цікаві Статті

Останні новини

В Одесі мати побила 2-річну дитину на очах у перехожих: хлопчика забрала швидка. ФОТО

В Одесі мати на очах у десятків перехожих побила свою дитину. Хлопчика 2,5 років із закритою черепно-мозковою травмою та струсом мозку доставили в лікарню. Про...

Зеленський: Держава збільшує мінімальну зарплату, щоб у людей зросли доходи

Держава в умовах ринкової економіки не може встановлювати ціни на продукти харчування, але збільшує мінімальну зарплату, щоб у громадян зросли доходи. Про це заявив президент...

Кількість вакансій повернулася до докарантинних показників: дослідження

Ринок праці в Україні оживає, попри карантинні обмеження та збільшення кількості хворих на COVID-19. Зараз на сайті Work.ua розміщені понад 57 тисяч вакансій. Це...

В Україні зафіксували рекорд госпіталізацій з COVID-19

В Україні за минулу добу, 18 вересня, зафіксовано рекордне число госпіталізацій пацієнтів з COVID-19 – 669. Про це на брифінгу в суботу, 19 вересня, повідомив...

2-річний малюк випав з вікна у дитсадку: хлопчик у реанімації

Впав на голову У Хмельницькому поліція з’ясовує обставини, за яких вихованець дитсадка випав з вікна і травмувався. Слідчі встановили, що внаслідок неналежного виконання обов’язків з вікна...